Sistema de administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo – SARLAFT
Las políticas, controles y procedimientos implementados dentro de una percepción de administración al riesgo, son acciones que buscan la debida diligencia para prevenir el uso de BADIVENCOOP por elementos criminales para propósitos ilícitos. Dichas acciones incluyen, entre otros aspectos, el conocimiento del cliente y de sus operaciones con nuestra Cooperativa, la definición de los segmentos de mercado por nosotros atendidos, el monitoreo de transacciones, la capacitación al personal y la determinación y reporte de operaciones sospechosas como las de transacciones de efectivo a las autoridades competentes.
Tanto los procesos como procedimientos y reglas de conducta con buen gobierno sobre la aplicación de todos los mecanismos e instrumentos de control del SARLAFT están contemplados en un Manual de Procedimientos del SARLAFT aprobado por el Consejo de Administración, y de obligatorio cumplimiento por todos los funcionarios de la organización.
Conocimiento del cliente: como política de conocimiento del cliente, se realiza la debida diligencia que todos los terceros sean identificados adecuadamente y que se pueda establecer su perfil financiero de acuerdo con los parámetros establecidos en la norma que se encuentre vigente.
La información de los terceros es sometida a procedimientos de verificación y se realizan las debidas diligencias para mantener actualizada la información de dichos terceros. La información de los terceros es conservada por los términos señalados en la ley y está a disposición de las autoridades pertinentes para efectos de sus investigaciones.
Nota: se entiende que conocimiento al cliente son los terceros que tengan un vínculo directo e indirectos con la Cooperativa de Trabajadores de Bavaria Dirección y Ventas LTDA – BADIVENCOOP.
